Inte lätt att vara utdelningsinvesterare i dessa tider

Vi sliter alla och det kan kännas frustrerande att bolag ställer in eller skjuter upp utdelningen. Det är ju värst för dom som har utdelningarna som regelbunden inkomst och för undertecknad är det ju "bara" mindre pengar som blir återinvesterade.
Men jag försöker faktiskt att se nyktert på situationen och fokusera på det jag kan påverka och släppa det andra som jag inte rår över.

Den slagiga börsen gör att jag måste hålla ett extra öga på belåningen. Ena dan ligger belåningen på 9,6% och nästa dag 12,1%. Som max får den ligga på 20% har jag lovat mig själv. Jag hade tänkt att öka lite när april och maj månads utdelningar ramlat in men nu blir det kanske lite tidigare men gör det i omgångar och vill inte gå över gränsen på 1,24% i räntekostnad.
Fokus först blir att köpa på sig mer i dom företag som har så kallad "Superränta" för att ha minimalt belopp med räntekostnad.

Man ser så tydligt hur slagig ens portfölj blir i såna här kriser. Vissa oljebolag är ju nära 60% ner och ICA är bäst med nån procent upp. Den här gången så får ju hela portföljen stryk och du kan vara hur diversifierad du vill men det lyser rött, rött rött ändå. Hela portföljen är i snitt ner 30%. Jag har varit ganska duktig på att köpa trots det fallit men igår orkade jag inte och fegade ur med rädsla att fånga fler fallande knivar. Får jobba vidare på min rädsla.

Jag har funderat mycket (precis som alla andra) hur det egentligen slår mot företagen och förutom turism och restauranger så skulle jag säga att det är väldigt olika bolag för bolag. Jag jobbar i ett globalt bolag med ca 150 000 anställda och har kontakt dagligen med Europeiska kolleger och trots det vi läser om lockdown i Spanien och Italien så är våra enheter igång där. Visserligen inte full fart men det mesta rullar på. Kina ligger 4-6 veckor före oss och är igång igen och det är vi också med vissa geografiska undantag och sektorer.

Det har ju blivit en och annan film nu i dessa "hemmasittar" tider. Så för att boosta lite moral i er avslutar vi med ett ordspråk från filmen "Darkest hour" som handlar om Winston Churchill i hans tidiga dagar som premiärminister under 2:a världskriget.

"Success is not final, failure is not fatal. It is the courage to continue that counts"

Ändrar strategi

Marknaden är fortfarande orolig och kanske med all rätt trots alla statliga initiativ som poppar upp. Just nu är det ingen som vet hur länge det här kommer att hålla på och det är liksom helt oväsentligt att "killgissa" så det struntar jag i. Att vi kommer ut på andra sidan är jag tämligen säker på dock men i vilket skick är högst oklart.

Scandic vinstvarnar för andra gången på kort tid och plockar bort utdelningen. Nu äger jag inga hotell (ännu) och det är bara en ren slump att jag inte hunnit köpa några ännu. Men just detta fenomen att slopa utdelningen kan ju lätt ramla över på andra sektorer om inte det kommer in några intäkter.

Så det nya strategin blir alltså följande den närmsta tiden:

- Köp i slutet på varje vecka, torsdag eller fredag
- Köp i dom bolag som har utdelning inom kommande veckor
- Återinvestera utdelningen i bolagen som kommer i nästa utdelningsperiod

Hur gör ni och ändrar ni på något annat som jag har missat?

Hemskickad från jobbet

Alltså inte uppsagd men hemmakontor tills vidare är domen från arbetsgivaren pga Corona då. Precis som alla andra har jag ingen aning om hur länge detta pågår men jag skickar över lite mer likvida medel under tiden till Avanza och handlar på. Portföljen är ner 29% just nu och snittar ner mig på SEB, SHB och SSAB nu innan utdelningar också.

Jag måste säga att jag är förvånansvärt lugn fortfarande trots att det gör ont att titta på dom röda siffrorna och beloppen sjunka dag för dag. Min största oro är nog snarare vad händer på lite längre sikt med den globala ekonomin och har vi ett nytt 2008 framför oss?

Jag är ju så pass gammal att jag var med om krisen i början på 90-talet och det var där och då intresset för aktier började. Mina första aktier var bland annat SEB och som ni ser på bilden var dom ganska lågt värderade då. Pappa staten fick ju gå in och rädda banken då efter lånefestens baksmälla från 80-talet.
Hur som helst så dom två röda prickarna indikerar var jag köpte och sålde SEB när det var som mörkast. SEB hade sjunkit under 3:- och jag tror jag köpte dom för strax över 3 och nånting. Sen gick dom ganska raskt upp på kort tid och jag klev av nånstans mellan 22-26:- om jag minns rätt och var såklart jättenöjd. På den tiden fick man gå till banken rent fysiskt och handla värdepapper och courtaget var snordyrt.

En liten anekdot i det hela men vad vill jag då säga med denna bilden. Jo krusningarna till höger i nutid syns knappt och tittar man snabbt ser det ju inte ut som SEB sjunkit speciellt mycket. Jag köper trots vetskapen att det kan bli värre innan det blir bättre men min horisont är långsiktig till minst 2028. I'm here to stay :-)

Felaktig allokering

Ibland blir det väldigt tydligt i extrema tider hur fel man allokerat sin portfölj. Av dom 6 aktier som fallit mest så är 3 av dessa i energisektorn och till största del olja. Varför har jag då så mycket "olja" i portföljen?
Faktum är att jag har inget bra svar men på sikt tänker jag göra något åt det. Mest troligt är det att "American shipping company" som får lämna när jag finner det lämpligt. Equinor har jag tänkt behålla långsiktigt. Inter Pipeline har lite andra egenskaper förutom oljan som jag gillar. 

Tittar man på nästa bild som visar hela portföljen fördelad på samtliga sektorer så "känns" ju energisektorn ingenting som sticker ut i alla fall. Tom industri som är en större sektor har klarat sig bättre.

Norska kronan är väldigt korrelerad med oljepriset och för första gången på snart 5 år så är en svensk krona mer värd än en norsk krona om än marginellt. Det firar vi med att köpa Storebrand imorgon. Jag har inget försäkringsbolag ännu i portföljen och detta blir en fin start med en DA på 6,78% och ett P/E på 10. Aktien har tappat nästan 30% på 3 månader och lika mycket på 1 år. Insider köpte igår på dessa nivåer och jag gör likadant.

Köp när blodet flyter på gatorna

Kanske mer ett inlägg för att påminna mig själv om att gå emot strömmen. Idag lägger jag till Fortum i portföljen som kanat ner onödigt mycket i hysterin. H&M snittar jag ner idag också för den får rejält med stryk nu med.
Personligen tittar jag en del på insiders köp och tankar dessa personer aktier så hänger jag gärna med på det tåget också.

Jag var egentligen beredd på att något sånt här skulle kunna hända men kanske inte så snabbt och så pass kraftigt efter man börjat sin utdelningsstrategi och bloggande. Med tanke på jag började blogga i oktober 2019 så kan det ju vara intressant att se tillbaka på det här om några år. Fortsätter detta så räknar jag också med att mina livida medel är mer eller mindre fullinvesterade till juni 2020 och sen blir det vanligt månadsspar och utdelningarna som kommer att återinvesteras.

På med rustningen, handla på och undvik att titta för mycket på saldot på din portfölj.

Simmande möjligheter

Rubriken är tagen ifrån "Börssnack" med Hansen & Olavi som i mitt tycke är en av dom bästa poddarna där ute. Veckans avsnitt handlade bland annat om (förutom Corona) en titt på fiskodlingsbolagen och en intervju med en analytiker från Norge som bevakar dessa bolag. Jag har kikat en del på dessa bolag men inte hunnit få in en i portföljen ännu och just nu har dom tagit en del stryk också i börsoron så läget närmar sig.

Analytikern var generellt optimistisk på lång sikt vilket passar en utdelningsstrategiportfölj. Risker som nämndes var en eventuell "laxskatt" som kan komma. Men potentialen på uppsidan är fortsatt stor.

Personligen har jag fastnat för Mowi med över 5% i DA. Dom är ner 18% och den senaste tiden med ett P/E runt 20. En sak som är lite oroande är dock att enligt sidan på Avanza så delar man ut mer än 100% av vinsten och det känns ju inte hållbart långsiktigt.

Hur ser ni på sådana bolag och vilka är era favoriter och varför i såfall?

Månadsrapport februari 2020

Något försenad månadsuppdatering och tyvärr han jag inte plocka alla siffror precis vid månadsskiftet men så blir det ibland när livet kommer emellan.
Vad som är intressent att reflektera över är att belåningsgraden har ökat från 7% till ca 11% och detta trots att jag har satt in mer pengar och enda orsaken är börsfallet som pågår just nu.
Jag är inte speciellt orolig och har sagt att max belåningsgrad får vara 20% av portföljen och har fortfarande likvida medel som jag kan trycka in om så behövs. Rent mentalt så är jag inte heller speciellt påverkad av att se röda siffror i portföljen. Det är nästan så jag undrar om det är ett flykt beteende eller jag verkligen är så långsiktig i mitt investerande att detta är bara en parentes i det hela.
Den som lever får se.

Insättning ISK & KF:
30000 SEK

Amortering:
4000 SEK

Utdelningar:
1110 SEK

Portföljens värde på Avanza inkl belåningsgrad på 11%
354164 SEK

Tjänstepension inkl IPS (IPS med fribrev):
1,266,697 SEK

PPM:
607748 SEK

Savelend:
31277 SEK